Generationenberatung
In einer Generationenberatung erhalten Sie Informationen, wie Sie Vermögenswerte, Immobilien und Vorsorgekonzepte über Generationen hinweg strategisch richtig planen. Dabei stehen der Erhalt des Familienvermögens, die finanzielle Sicherheit aller Beteiligten, sowie eine steurlich und rechtlich optimale Vermögensübertragung im Mittelpunkt.
Meine Mandanten beginnen meist ab einem Alter von etwa 50 Jahren, sich mit der Frage auseinanderzusetzen, ob ihr Vermögen für einen finanziell sorgenfreien Ruhestand ausreicht. Ebenso beschäftigen sie sich zunehmend mit weiteren wichtigen Themen rund um ihre persönliche, familiäre und finanzielle Zukunft:
Wer kümmert sich um meine Angelegenheiten, wenn ich es mal selber nicht mehr kann? (Vorsorgevollmachten/Patientenverfügung)?
Wie organisiere ich mich, damit meine Angehörigen sich auch um meine Belange kümmern können, wenn ich es nicht mehr kann (Notfallplan)?
Was passiert mit meinen Tieren, wenn ich mich selber nicht mehr kümmern kann oder gar verstorben bin?
Macht eine Vermögensübertragung zu Lebzeiten schon Sinn?
Wie sinnvoll sind Schenkungen im Vergleich zum Erbe?
Welche Vermögensübertragung nutze ich, wenn Nießbrauch oder Wohnrecht genutzt werden sollen?
Benötige ich evtl. eine Immobilienverrentung, um meinen Lebensabend mit genügend liquiden Mitteln genießen zu können?
Reichen meine Vermögenswerte für eine evtl. Pflege, ohne meine Familie belasten zu müssen oder trotzdem Werte hinterlassen zu können?
Wie regele ich vernünftig eine Unternehmensnachfolge?
Wie verhindere ich, dass meine Angehörigen unnötig viel Erbschaftssteuer zahlen müssen?
Wieviel Erbschaftssteuer müssen meine Angehörigen zahlen?
Wie kann ich Angehörige von meinem Erbe ausschließen oder deren Ansprüche minimieren?
Sollte ich in meiner Situation ein Testament haben?
Wissen meine Angehörigen, um was sie sich alles kümmern müssen, wenn ich mal nicht mehr da bin?
Wie sorge ich dafür, dass meine Angehörigen, die bei der Verpflichtung Erbschaftssteuer zahlen müssen, kein finanzielles Problem bekommen?
Wie bekomme ich einen altersgerechten Umbau finanziert oder will ich mein Eigenheim überhaupt noch nutzen, weil es für mich inzwischen viel zu groß ist?
Diese und viele andere Fragen könn in einer Generationenberatung geklärt werden!
Was habe ich von einer Generationenberatung?
- Sie können in Ruhe schlafen, weil Sie wissen, dass bei Ihnen alles für Ihre Angehörigen geklärt ist
- Sie vermeiden Streitigkeiten innerhalb Ihrer Familie nicht nur beim Erbe, sondern z.B. auch bei wichtigen Fragen rund um die Pflege- und Gesundheitsversorgung
- Sie schützen Ihr Familienvermögen. Sie helfen u.U. Ihrer Nachfolgegeneration ihr eigenes Leben besser gestalten zu können
- Sie verhindern oder reduzieren unnötige Steuerzahlungen für Ihre Hinterbliebenen
- Sie verhindern gerichtliche Eingriffe in das Leben der Familie durch das Betreuungsgericht und sorgen weiterhin für finanzielle Freiheit
- Sie verhindern ungewollte Eingriffe in Ihre Vermögenswerte
- Sie verhindern oder reduzieren Erbzahlungen an ungewünschten Erben
- Sie gewinnen Gewissheit, dass selbst bei ungewünschten Notfallsituationen, z.B. schwerer Krankheit oder Pflegefall, für Ihre Familie alles geregelt ist und keine finanzielle Not entsteht
- Sie erfahren, wie Sie den größtmöglichen finanziellen Nutzen für sich und Ihre Familie aus Ihren Vermögenswerten ziehen können
Die vier Bausteine der Generationenberatung
Persönliche Vorsorge und Organisation
Wer entscheidet für mich? Was geschieht im Notfall?
Notfallordner
Vorsorgevollmacht
Unternehmervollmacht
Patientenverfügung
Trauerverfügung
Sorgerechtsverfügung
Tierhaltungsverfügung
Betreuungsverfügung
Digitale Nachlassregelung
Dokumentenmanagement
Warum sind rechtssichere Vorsorgedokumente so wichtig?
Reicht bestehendes Vermögen für den Ruhestand?
Vermögenssicherung und Finanzplanung
Ruhestandsplanung
Liquiditätssicherung
Vermögensstrukturierung
Immobilienvermögen/Immobilienverrentung
Absicherung der Hinterbliebenen
Generationenübergreifende Vermögensplanung
Pflegevorsorge
Rechtliche Nachfolgegestaltung
Testament
Erbvertrag
Nachlassplanung
Pflichtteilsregelungen
Vermögensübertragungen
Nießbrauchs- und Wohnrechtsgestaltungen
Unternehmensnachfolge
Wer soll was erhalten? Konflikte vermeiden!
Steuern reduzieren, Freibeträge nutzen
Steuerliche Optimierung
Erbschaftssteuer
Schenkungssteuer
Freibeträge
Vorweggenommene Erbfolge
Steueroptimiere Vermögensübertragungen
Wichtiger Hinweis:
Im Rahmen der Generationenberatung werden steuerliche und rechtliche Fragestellungen regelmäßig berücksichtigt und in die Gesamtplanung mit einbezogen. Eine individuelle Steuer- oder Rechtsberatung erfolgt jedoch nicht. Für die rechtliche und steuerliche Prüfung sowie Umsetzung arbeite ich bei Bedarf mit qualifizierten Steuerberatern oder Rechtsanwälten zusammen oder Sie nutzen hierzu Ihre eigenen vertrauten Fachleute.
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Sie entscheiden, ob Sie den Fahrplan anschließend in Eigenregie abarbeiten oder, ob und für welche Themen Sie auch weiterhin meine Unterstützung wünschen.
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Sie erhalten dann einen Fahrplan bzgl. aller Ihrer Ziele und Wünsche, die für Ihre individuelle Situation relevant sind. Wir werden diese ausführlich persönlich besprechen und alle Fragen klären.
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Wenn wir das geklärt haben, dann wird als Erstes eine Finanzplanung notwendig. Der Aufwand hierfür kann unterschiedlich groß sein. Deshalb werde ich Ihr individuelles finanzielles Engagement abfragen und Sie bitten, einen Ruhestandsfragebogen auszufüllen. Nach deren Kenntnis bin ich in der Lage, den Zeitaufwand einschätzen zu können und werde Ihnen dann ein pauschales Angebot machen.
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Wenn wir uns einig geworden sind, dann erstelle ich die Finanzplanung auf Basis Ihrer Angaben. Wir prüfen gemeinsam die Richtigkeit der Eingaben. Danach werde ich die Finanzplanung auswerten.
1.
Sie buchen ein kostenfreies Erstgespräch, in welchem Sie die Gelegenheit haben, Ihre Fragen bzw. Wünsche zu äußern und klären, ob ich für Sie der richtige Ansprechpartner bin.