Maßgeschneiderte Beratung mit dem Kunden im Mittelpunkt
Herzlich Willkommen!
Schön, dass Sie den Weg auf unsere Seite gefunden haben!
Nutzen Sie unsere Homepage, um uns näher kennen zu lernen und erfahren Sie die Vorzüge unserer Dienstleistungen. Unser Wunsch ist es, Ihnen auf Fragen zu allen Themen rund um die Finanzen mit Rat und Hilfe zur Seite zu stehen. Wir sorgen für Ihre Sicherheit, geben Ihnen Orientierung, schaffen Ordnung und die Gewissheit, dass Sie für Ihre Bedürfnisse alle Entscheidungen richtig getroffen haben.
Sie können bei uns auf Wissen und Erfahrungen seit 1998 zugreifen. Seit 2010 arbeiten wir je nach Wunsch auch auf Honorarbasis. Diese Beratungsform birgt viele Vorteile, die wir Ihnen gerne persönlich erklären. In der Erwartung, dass Sie auf unserer Hompage vieles Informatives für sich entdecken und auch den persönlichen Kontakt zu uns finden, freuen wir uns, wenn wir Sie transparent, fair und verständlich beraten dürfen.
Kersten Ogorzelski, Geschäftsführer
Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung (FH)
Nehmen Sie sich die Zeit für eine kostenfreie Erstberatung, in der Sie uns Ihre Ziele und Bedürfnisse mitteilen und wir zeigen Ihnen die hierfür passenden Lösungen! Wir besuchen Sie gerne im Umkreis von rd. 100 km. Auch eine Beratung online ist bei uns möglich, sprechen Sie uns gerne darauf an.
Unser Beratungs- und Betreuungskonzept
Auch die Finanzdienstleistung ist im Wandel. Banken und Versicherungen bauen seit Jahren Personal ab. Neutrale Finanz- und Versicherungsmakler werden sich in den nächsten Jahren altersbedingt immer mehr zur Ruhe setzen und Nachwuchs ist nicht in Sicht. Im Gegenzug wird der Finanz- und Versicherungsmarkt immer komplexer, vielfältiger und digitaler. D.h., obwohl der Beratungsbedarf immer größer wird, wird der Verbraucher immer mehr sich selbst überlassen und muss seinen Informationsbedarf z.B. im Internet suchen. Kostspielige Fehlentscheidungen in Finanzfragen sind hier vorprogrammiert.
Finanzdienstleistung besteht i.d.R. nicht aus einer einmaligen Beratung, sondern aus lebensbegleitender langjähriger Betreuung rund um alle Finanzthemen, die meistens eng ineinandergreifen und somit einen dauerhaften ganzheitlichen Beratungsansatz benötigen. Dieser ganzheitliche Beratungsansatz wird z.B. über eine Finanzanalyse nach DIN 77230 gewährleistet. Ein besonderer Gesamtberatungsansatz ist die Ruhestandsplanung. Diese zielt auf die Generation 50+ ab, also auf Menschen, die sich auf ihren Ruhestand zubewegen oder diese Zeit bereits genießen. Hier gibt es unzählige Beratungsansätze, die für die jüngeren Generationen noch unwichtig sind. Natürlich stehen wir Ihnen aber auch für eine Beratung zu einem Einzelthema zur Verfügung.
Genau diese Strategien verfolgen wir mit digitaler Unterstützung auf die Art und Weise, dass Sie sich immer sicher sein können, dass Ihre Ziele und Wünsche dauerhaft gesichert sind. Hierfür stehen Ihnen 3 digitale Pfeiler zur Verfügung, die, sofern Sie wünschen, mit unserer Hilfe gemeinsam gepflegt werden und Ihnen jederzeit einen umfänglichen Überblick über alle Ihre Finanz-, Vermögens- und Vorsorgebereiche bieten:
1. Finanzmanager für alle Ihre Finanz- und Versicherungsmaßnahmen
2. Notfallmanager für Ihre Angehörigen, wenn Sie mal nicht mehr in der Lage sind, sich um Ihre Angelegenheiten selbst zu kümmern. Verwaltung der Vollmachten und Testament u.v.m.
3. Vermögenscockpit - jederzeit ein aktueller Überblick über sämtliche Vermögenswerte
Welche Vorstellungen von Beratung Sie auch immer haben mögen - sprechen Sie uns an! Der erste Schritt ist immer ein kostenfreies Kennenlerngespräch, in dem wir Ihre Ziele und Wünsche ermitteln und klären, welches Beratungsmodell für Sie das Richtige ist. Wir besuchen Sie gerne im Umkreis von rd. 100 km.
“Die Entfernung ist unwichtig. Nur der erste Schritt ist wichtig.” - Marquise Du Deffand
Die Vorteile der Honorarberatung
Finanz- und Versicherungs-News
Kostenschutz für die Smarte Technik
Unter dem Weihnachtsbaum wird es auch dieses Jahr wieder digital: Das neueste iPhone, eine smarte Uhr oder die Sprachsteuerung fürs Zuhause gehören zu den beliebtesten Geschenken und sind in immer mehr Haushalten nicht wegzudenken. Das macht sie auch besonders schützenswert.
Warum sich der Schutz lohntDie smarte Technik ist empfindlich – ein Sturz, ein Kurzschluss oder Diebstahl und schon werden Kosten für Wiederherstellung, Reparatur oder... [ mehr ]Warum Wintersportler speziellen Unfallschutz brauchen
Ob auf Skiern, Snowboard oder Schlitten – der Winterurlaub ist für viele der sportliche Höhepunkt des Jahres. Doch die Piste birgt Risiken: Laut der Auswertungsstelle für Skiunfälle (ASU) verletzen sich pro Saison fast 50.000 Menschen beim Wintersport. Knie-, Schulter- und Kopfverletzungen sind dabei besonders häufig. Neben medizinischen Folgen können schnell hohe Kosten entstehen – von der Bergung bis zur Rehabilitation.
Warum die g... [ mehr ]Schutz, wenn die Funken fliegen
Adventskranz, Kerzen, Kaminfeuer: In der dunklen Jahreszeit spielt offenes Licht wieder eine große Rolle. Doch genau diese stimmungsvolle Atmosphäre birgt auch Gefahren. Laut Institut für Schadenverhütung und Schadenforschung der öffentlichen Versicherer e. V. (IFS), steigt im Dezember die Zahl der Wohnungsbrände gegenüber anderen Monaten um bis zu 50 Prozent.
Warum das Risiko in der Weihnachtszeit steigtTrockenes Tannengrün, unbeaufsichtigte K... [ mehr ]Wie Bonuszahlungen zur Langzeitwirkung für die Altersvorsorge werden
Viele Arbeitgeber belohnen zum Jahresende ihre Belegschaft: Weihnachtsgeld, Boni oder eine Sondervergütung. Oft verschwindet dieses Plus rasch im Alltag – für Geschenke, Reisen oder größere Anschaffungen. Doch wer das zusätzliche Geld oder einen Teil davon in die private Altersvorsorge steckt, investiert in die eigene finanzielle Freiheit im Alter. Denn dieser Bonus ist nicht für den Lebensstandard eingeplant, sondern kommt obendrauf &ndash... [ mehr ]